Як крадуть гроші з банківських рахунків у клієнтів Білайн (6 скріншотів + текст)

13

шахраї,Білайн,афера
Якщо ви клієнт «Білайн», то вам обов’язково потрібно дізнатися про нової шахрайської схеми, завдяки якій користувачі позбавляються коштів на своїх електронних гаманцях. Далі вас чекають дві історії про те, як співробітники «Білайну» по кілька разів передавали сімки своїх клієнтів стороннім особам, які оббирали їх гаманці.

Скріншоти документів клікабельні.
Далі слова автора:

Всім власникам рахунків у банках, банківських карт і електронних гаманців раджу терміново звернутися до свого відділення стільникового зв’язку та написати заяву про заборону відновлення свого номера телефону через довіреність (щоб заміна/відновлення та інші операції могли відбуватися тільки у вашому особистому присутності).

Отже, подробиці про сформованому вчора інцидент з крадіжкою паспортних даних і грошей з моїх рахунків.

Вчора ввечері в 17:20 мені на пошту прийшло повідомлення від Qiwi (пошта [email protected]) з наступним текстом:
«Добрий день!
Ви хотіли змінити свій пароль від Visa QIWI Wallet.
Для цього вам доведеться перейти на сайт і ввести там новий пароль: перейти на сайт *кликабельная посилання»
Якщо ви не збиралися міняти пароль, просто видаліть цей лист.»
Я вчинив саме так, як і було сказано в листі по посиланню не переходив і відправив його в кошик, і не надав цьому листу особливого значення. Мій гаманець і раніше намагалися зламати, але це було дуже давно і абсолютно несерйозно (у мене тупо випрошували пароль, що прийшов на телефон, для підтвердження входу в мою обліковий запис). Виходячи з цього повідомлення я також вирішив, що спроба була, але без переходу за посиланням ніяких дій не буде, тим більше без доступу до мого телефону.

Приблизно через півтори години мені знадобився мій телефон для здійснення дзвінка і на свій подив я виявив, що він не знаходить мережу. Першою ж думкою був баг в ios9, на яку я день тому оновив свій телефон, але і другий телефон, не дав мені зробити виклик з цієї сімки. Тоді я спробував подзвонити на власний номер з іншого своєю сімкарти і яке ж було моє здивування, коли я почув гудки на іншому кінці дроту! В цей момент я згадав про підозрілий повідомленні на пошті і перевірив баланс свого qiwi гаманця, природно, всі мої гроші з нього вже були виведені на рахунок шахраїв.
Скажу відразу, що в стані паніки дійсно важко зосередитися і продумати план подальших дій і все, що робилося далі, було в неймовірному поспіху і під дичайшими емоціями. Це непередаване відчуття, коли ти розумієш, що у якогось незрозумілого людини в руках дані від всіх твоїх рахунків і тепер ви просто змагаєтеся з ним хто перший встигне зняти гроші.

Як крадуть гроші з банківських рахунків у клієнтів Білайн (6 скріншотів + текст)

А вчинив я так:
1)Почав зі всіх телефонів набирати службу підтримки Білайн (саме в них була оформлена моя сімка), по обох номерами (які я знайшов на їх сайті, а навіть ці номери фіг знайдеш на їх прекрасному www) мені відповів автоооветчик, який без пропозиції блокування номера або для зв’язку з оператором просто кидав трубку через пару хвилин пропозицій змінити тариф та іншого гівна.
2)Я зателефонував власнику даного номера (так, номер був спеціально зареєстрований не на мене, а на близьку і перевірену людину, щоб у разі крадіжки моїх даний все-одно ніхто не отримав доступ до моїх рахунках (яка іронія, хер так там це допомогло), так як вони прив’язані до іншого людині, у якого навіть сторінки в вк немає, та й інтернетом він майже не користується) і попросив терміново їхати в найближчий салон білайну і блокувати, а потім і відновлювати цю сімку.
3)Через сайт #білайн я таки зміг зайти в свій особистий кабінет (раніше я там реєструвався і просто увійшов під паролем) і натиснути на блокування номери, яка, як в результаті виявилося, то у них просто не працює, то цей запит ну дуууже довго обробляється.
4)Зі страхом в очах почав перевіряти свої рахунки в електронних системах оплати та ощадбанку. Благо на той момент вони залишалися недоторканими, але чекати було не можна.
5)Вхопивши під руку людини, що опинилася в даний момент поруч — мою маму, ми бігом (ми дійсно просто летіли по вулиці) попрямували до найближчого банкомату ощадбанку, з якого я вивів майже всі кошти, що лежали в мене на карті, поки не вперся в добовий ліміт на зняття грошей.
6)Провівши її для безпеки до будинку з цими грошима я попрямував у відділення білайну, в якому вже блокував сім-карту мій довірений чоловік, на якого ми її оформляли.

Як крадуть гроші з банківських рахунків у клієнтів Білайн (6 скріншотів + текст)

Отже, я добрався до салону і тут співробітники Білайн повідали нам історію про те, як же все це сталося, попутно намагаючись відновити мою сімку (оператор довго мешкался і говорив буквально, що у нього стоїть якась заборона на блокування та відновлення, приблизно через пару хвилин вони таки дали мені в руки відновлену сімку, хоча я її ще будучи вдома намагався через сайт заблокувати хвилин так 15 тому).
А доступ до мого телефону отримали наступним чином:
Якийсь Кологов (або Колосов, або ще що, на сканах погано видно деякі моменти) Євген Анатолійович (серія та номер паспорта 4210631112, виданий відділом УФМС по Липецької обл. в місті Єлець 21.06.2010) у відділенні білайн міста Липецька сьогодні в невизначений час відновив симкарту по довіреності, оформленої від мого імені близької людини на нього. Зважаючи на те, що всі дії за номером телефону підтверджуються документами, з яких знімається скан, співробітники білайну змогли надати мені скани тієї самої довіреності та заяви, що він писав для відновлення (все це прикреплю до посту). Природно, довіреність виявилася підробленою. Через низьку якість скана вдалося розпізнати тільки місто видачі довіреності та її номер. Можливо пізніше вдасться отримати її в більш високому дозволі для детальної перевірки.

Як крадуть гроші з банківських рахунків у клієнтів Білайн (6 скріншотів + текст)

Я одразу замовив деталізацію по своєму рахунку за минулий день, роздрукування всіх документів по яких відновлювали сімку і в цей момент вже писав заяву. В деталізації виявилося, що цей шахрай за кілька хвилин до блокування номера нами поповнив баланс мого телефону з прив’язаною на цей номер карти ощадбанку на 3187рублей (мабуть, приблизно ця сума залишалася до добового ліміту на зняття в ощад, з банкомату я знімав 30к і коли побачив повідомлення про ліміт на висновок вже не перевіряв скільки ще я точно можу вивести, головним було збереження основної суми з картки) і, ймовірно, намагався їх вивести на свої рахунки, але в цей момент номер був заблокований нами.
Гроші на інших рахунках я кинув у заморозку, щоб запобігти їх висновок шахраєм навіть після відновлення мною сімки (webmoney це робиться шляхом виведення на банківську карту, операція займає приблизно 3 дні, а це якраз те, що мені потрібно, гроші і не в WM і не на карті, а трьох днів вистачить, щоб розібратися з ситуацією, в яндекс гроші все зроблено через жопу, і сума там була не дуже велика, так що на них просто забив,ківі вкрали все під 0, благо там всього 5к лежало, але в разі чого там проста система заморозки рахунку).

Як крадуть гроші з банківських рахунків у клієнтів Білайн (6 скріншотів + текст)

Підсумок:
Заява в білайні, заяву в ківі (вони навіть передзвонили для уточнення обставин і написали заяву з моєї диктування, яке вони потім зачитували і я підтверджував кожне слово, сказали, що розглядатися справа буде не більше 30 днів, але в моєму випадку це буде скоріше всього набагато швидше), сьогодні буде заява в ГУВС і обл. прокуратурі мого міста (Челябінськ) та міста Липецька (відправлення поштою + електронкою).
Сьогодні також йду писати доповнення до вчорашньої заяви в білайні, т. к. вже вдома виявив, що в заяві на відновлення вказані, по-перше, два номери, а по-друге… НІ ОДИН З НИХ НЕ МІЙ! Так, скільки мене не запевняли, що це обдурили оператора білайну з підробленою довіреністю, і вона тут жертва, а не спільник, а в заяві зазначено навіть не фігурують у справі номери, якого хера вона взагалі відновила цей номер?!
Також у можливих планах суд з Білайном (формулювання причини і так зрозуміла, але бонусом причина нижче). За словами юриста дана справа може проходити під шахрайство в особливо великих розмірах, хоч викрадена сума і дорівнює 5130р, але замах на суму, відповідну саме під злочин в особливо великих розмірах.
Припущення: в підробленої довіреності вказані справжні паспортні дані мого людини, АЛЕ ці дані застаріли, так як був виданий новий паспорт і актуальні вони були лише на момент видачі сімки, (паспорт ніде ніколи ні в кредитах і ні в яких операціях не брав) а, отже, дані були взяті тим же оператором білайну з їх системи і передані шахраям. Отже, порушено угоду про нерозголошення даних, а це так-то взагалі жесть, громадяни, якщо ваші паспортні дані на кожному розі роздають, і кожен з салону зв’язку може їх переглянути.
Найцікавіше — номер, на який вивели гроші. 8(923)000-00-01. Гарний, правда? Зазвичай, такі номери зустрічаються або у заможних людей, або у працівників салонів мобільного зв’язку, навіть не знаю до кого віднести нашого шахрая=/. В інтернеті є інформація, що даний номер продавався в якийсь час за 400к рублів.
Заходи обережності:
План дії в такій ситуації: блокування номера, його відновлення, зміна даних у всіх гаманцях, заморожування коштів на них, заяви в підтримку системи, з якої вже встигли вивести гроші, заяву в причетні організації.

Як крадуть гроші з банківських рахунків у клієнтів Білайн (6 скріншотів + текст)

Мій косяк в тому, що все трималося на одному номері, варто було завести ще декілька для кожної системи, але тепер я взагалі не впевнений, що буде проблемою і їх відновити шахраям.
Обов’язково сходіть до свого оператора і напишіть заяву на те, щоб доступ/відновлення і всі роботи з вашим номером велися тільки у вашій присутності (відмова від роботи по довіреності). Ця херня спочатку варто на всіх номерах, будь-яка людина за підробленою довіреністю може вкрасти ваш номер, так що це заява допоможе вам трохи убезпечити себе. Хоча що завадить того ж оператора прибрати цю галочку з вашого профайлу і знову злити ваш номер — хз.
З вашим телефоном, можна отримати доступ до всього! Так! Ніякі двофакторні авторизації вас не врятують, скрізь можна знайти прийоми і злочинці їх знайдуть!
Одна з думок застереження — висновок зі своїх гаманців всіх грошей на свої «подкошельки», про яких ніхто не буде знати, але знову — ж їх доведеться оформляти на сімки на інших людей, а значить потрібно багато близьких знайомих, яким можна довірити таке. Якщо сімки оформити на одну людину, то їх можна відновити навіть не знаючи кожен номер (є послуга тупого відновлення всіх номерів, прив’язаних до людини), так що сімки обов’язково повинні належати різним людям.
Ще варіант — негайний висновок у готівку, але для постійної роботи в інтернеті це буде великою проблемою і великими фінансовими втратами на комісіях.

І ще одна історія:

Ви ще не чули про екшн «Злочинне угруповання #білайн? Сьогодні — друга серія!
Місяць тому невідомі особи отримали мою симкарту в «Білайні» без документів. Намагалися розкрити Яндекс.Гаманець, хакнули все пошти, довелося поміняти всі банківські карти (Ви уявляєте, що це таке??)
Компанія нібито провела розслідування і заявила, що «порушення усунено, винних притягнено і це ніколи не повториться». Мені навіть зарахували 2000 рублів на рахунок компенсації (!:))
Однак..
Позавчора о 18 годині вечора моя симкарта знову була видана невідомим особам! І відразу були вкрадені гроші з Яндекса за одноразовим паролем. Провівши вечір суботи в офісі Білайну, і згадавши всю ненормативну лексику, я замінила симкарту.
Ранок, вчора, у 12 годин дня моя сім-карта ЗНОВУ була видана стороннім особам в місті Єкатеринбурзі!!
Я знову приїхала в офіс Білайну за нової сімки.
І … Через 43 хвилини (!!) після цього моя картка була знову видана в офісі Білайну кому-то, тепер вже в місті Омську!!!
При тому, що в системі стоїть заборона на видачу карти у всіх офісах країни і світу, крім одного, і то — з пред’явленням паспорта, водійських прав і кодовим словом!
Мені хотілося б зрозуміти — керівництво компанії «Білайн» хоче, щоб я жила у них в офісі?
Це що за свавілля?! За останню добу вони 3 рази видали мою симкарту шахраям без документів, без кодового слова, без моєї присутності, в різних містах країни!
Хоча я приїжджала в офіс, дзвонили в службу безпеки, писали, марно.
А ні у кого з працівників не виникло питання — навіщо абонент змінює симкарту 5 разів протягом доби? Він -ідіот? Звичайно ні! Тому що співробітники компанії самі зав’язані в процесі, тому їм і не потрібен мій паспорт, кодове слово, заборона системи на видачу. Нічого не допомагає! Щоб ти не робив, які б захисту не ставив — співробітники «Білайну» видають сім-карти своїм спільникам. Які потім отримують доступи до електронних гаманців, поштою і банківським эккаунтам.
Очевидно, що в «Білайні» діє велика злочинне угруповання, оператори системи по всій країні видають сім-карти з липовим дорученнями шахраям, ті розкривають гаманці, гроші пиляються. З’ясувалося, що з Білайну нещодавно звільнили дівчину, кажуть, що співробітник отримував 2% від добутого.
Разом: я провела вихідні в офісі Білайну, два дня без телефону, всі три пошти зламані — Гугл, Яндекс, Мейл, вкрадені гроші з гаманця.
Працюють віртуозно: поки я вчора мчала в офіс Білайну в 4-й раз міняти симкарту, ці люди встигли за 20 хвилин отримати на мій номер нові паролі від пошти, зайти туди і ввести нові прив’язані телефони, резервні адреси і навіть контрольний питання поміняти в одному випадку(!!)
Але на тому не закінчилася епопея — до ночі вчора з’ясувалося, що колишній власник мого номера виявив, що його поточний, вже інший номер, теж Білайн, не працює. При дзвінку в компанію він з’ясував, що (перебуваючи в Батумі) він зробив заміну сімкарти вчора вдень в… Бінго! — Сибірському регіоні Білайну! Той же співробітник, що видав мою карту з різницею в годину!

Чи розумієте Ви, друзі мої, що пошта кожного з Вас, відновлення її пароля, прив’язане до телефону? Що на свій номер Ви отримуєте паролі від усіх Ваших інтернет-банків і карт?
Що в кожного з Вас, хто абонент Білайну, можуть ось так просто забрати телефон, а за ним — пошту, гаманець і все інше?

Питання до юристів: яким чином я можу залучити компанію до адміністративної відповідальності, а її співробітників — до кримінальної за видачу належить мені за договором сім-карти третім особам без підтверджуючих документів 4 рази протягом 6 тижнів?

Наталія Синдєєва Ксенія Болецька може бути журналістське розслідування? Є імена співробітників Білайну, видавали сім-карти, прізвище нотаріуса в Москві, виписує липові довіреності, а також багато всяких цікавих подробиць.

Звідси: 1, 2